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你炒股炒对了吗?教你如何在股市里做长期的财富积累与规划-外盘内盘

成交量分析 成交量分析 10月09日 20:25

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经常听到有人说:搏一搏,单车变摩托。当然这里指的是赌博,赌博是零和游戏,一个人赚的奔驰股票跌钱必然等于另外一个人或者几个人输掉的钱。那么,在A股这个连赌场都不如的市场里,我们普通人该这么样做长期的财富积累与规划呢?

首先,得理解这个市场是不是赌场,股市到底是‘零和博弈’还是‘正和博弈’市场?我们的观点很明确:短期是赌场,甚至连赌场都不如,但中长期来看它是称重器,又是正和博弈的市场!这两者需要辩证的看待。

明白了这个属性,我们就来看看具体该这么做?做到以下三点非常重要。

第一:在投资本金非常小的时候,投资并不是一个很重要的事情。因为即使获得很大的短期收益,依然不足以实现“钱生钱”的规模。这个阶段边努力学习投资的相关知识,一边打理好主业实现可投资资本的持续积累,可能才是最重要的。

量化的来看,22岁正式参加工作,27岁左右存够20万元的投资本金,这个目标应该绝大部分人都能完成。这期间需要学习的具体投资知识包括:财务知识,公司运营分析,基本面分析,认知市场等。

第二,当具备初步的投资资本后,选择在熊市低迷期间入市,重仓并且较为集中的持有优质的企业是一个决定性的举措。在市场极度低迷阶段,善于挑选到优秀的股票并且敢于重仓持有,是完成资本的一次原始积累的基本条件。这一阶段要避免熊市严重亏损,同时把握好牛市带来资产收益高弹性的机会。

具体来看,这个时候强调的是高风险高收益,由于是重仓持有优质低估的企业,按照三年回归正常价值,只要按照年化24%的收益,三年就会翻倍到总资金40万元,再坚持3年这个成绩就可以到80万元,然后加上这期间的工资性收入投资本金就可以到100万元,这个时候的年龄为33岁。

这期间需要继续学习和强化基本面分析,并且重点学习市场先生PE的变化,投资重点是看预期,而市场预期需要长时间的认知市场,从22岁到33岁,已经在市场上学习了11年,经过了至少一个经济周期,对市场的预期有了一定的认知。

33岁到45岁关键的就是选择高价值成长股实现“戴维斯双击”基本面业绩的提升24%+估值的提升10%,达到年复合收益率34%的高度,这是风险很大的时刻,也是投资黄金时间,到45岁你的可投资资金为:100万*(1+34%)^12=3351万元。这期间工资性收入就要用于养家糊口。

第三,当通过一次次暴利+复利的获利完成原始积累后,资本规模已经初步获得财务自由。

这之后长期的挑战在于实现稳健的增长,最重要的是杜绝任何剧烈损失的可能。只要能够维持较长时间的持续收益,即使年复合收益率很平淡也足以达到一个令人满意的最终结果。

这一阶段最重要的目标就是熊市严格规避亏损,牛市不追求暴利

45岁后的投资时光,你就可以效仿巴菲特一样,哪怕你的年复合收益只有10%,你的投资收益也足够你过上一个体面的中产阶层生活。所以,对于已经具备了一定投资素养和投资资本的人来说,遇到一个可以大举入市扫货的熊市,是一个非常幸运的开局。

当然,我们必须承认,要想这么顺利的完成上述目标,其实是非常艰难的,可是在成年人的世界里又有谁是容易的呢!

(以上内容仅供参考,不构成操作建议。如自行操作,注意仓位控制和风险自负。)

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